渥太华微生活

据外媒11月12日报道，一名23岁的中国留学生因在美国参与数百万美元的沃尔玛礼品卡诈骗案，被指控欺诈和盗窃罪被捕。

报道称这名中国留学生名叫刘松桦(Songhua Liu)今年23岁。

刘松桦及其诈骗团伙的诈骗方式，是先诱导受害者购买沃尔玛超市礼品卡，在通过精心设计的“话术”骗取受害者的超市卡片号码和照片。

之后该团伙又利用这些超市礼品卡到沃尔玛大肆购物再销赃变现。警方在对这起诈骗案调查时，发现刘松桦不断变换地点使用超市礼品卡在各大沃尔玛超市购物，这些号码往往在数小时之内便会被消费一空。

根据警方在收集到的证据，刘松桦团伙上个月一个月的诈骗所得就达到了惊人的100万美元(约合人民币702万元)。

该留学生的学历背景相当优越，他目前是美国马萨诸塞大学Massachusetts一所分校的数学系学生，还曾在纽约做过数据分析师，警方认定这次犯罪是一次典型的高智商犯罪。

美国马萨诸塞大学

那么他们是怎么在一个月内诈骗金额超数百万美元呢?

据悉，沃尔玛调查人员报案，有华人正在盗窃他人的沃尔玛礼品卡。

2019年11月4日，沃尔玛的全球调查员联系了本顿县警长办公室刑事调查处，向其报告了他们最近正在进行一个涉及电话和互联网诈骗盗窃案调查。

沃尔玛全球调查员特别提到了一个名为刘松桦的华人，在他旅行至阿肯色的最后几个小时里，他们一直对其进行监视。

根据该犯罪嫌疑人的活动路径，调查人员认为，刘松桦在本顿县沃尔玛商店拥有以诈骗方式获得的沃尔玛礼品卡。

用诈骗的方式盗取他人礼品卡并设法套现。

据信，刘松桦用说服、胁迫、欺诈等方式促使受害者购买沃尔玛礼品卡，并将其引入骗局。

一旦购买礼品卡后，受害者就会被引导发送礼品卡编号图片，卡号会在几小时内在全国范围内发布。

随后“运营者”(诈骗团伙)会在沃尔玛的收银机上扫描这些条形码，然后他们会通过购买预付借记卡或其他礼品卡来花掉这些沃尔玛礼品卡。

接着，“运营者”还会为这些预付借记卡和礼品卡拍照，照片还会被发送给参与该计划的其他人，他们会将这些卡都兑换成现金。

沃尔玛全球调查员能够通过使用礼品卡的收据，追溯到这张卡是在哪买的(通常是在不同的州)，并向执法部门提供每位受害者的姓名以及购卡时填写的信息。

同时犯罪嫌疑人照片的名册也被调查人员提供给警方。

流窜多地作案终被捕，金额达数百万美元刘松桦从史密斯堡(Fort Smith)前往费耶特维尔(Fayetteville)的途中停下来，他去了多家沃尔玛商店。

调查人员指出，每次当刘松桦停下来的时候，调查人员就可以确认，与诈骗有关的礼品卡交易已经完成。

根据法庭文件，截止至上周一(11月4日)，刘松桦本月已经完成了超过16000美元的礼品卡交易。(约合人民币11.2万元)。

调查人员认为，刘松桦上个月的交易额应该介于50万元至100万美元之间(约合人民币351万元至702万元)。

然而刘松桦只是这个诈骗团伙的其中一员，调查人员相信，他只是这个数百万美元欺诈骗局的冰山一角。

警方随后获悉，刘松桦在费耶特维尔(Fayetteville)一家酒店过夜。第二天一早(11月5日)上午9点：30便离开。

离开酒店后，刘松桦还去了费耶特维尔和罗杰斯(Rogers)之间至少5家沃尔玛商店，每次完成了从1000到3200美元的交易(约合人民币7000至22460元)。

当天晚些时候，调查人员发现刘松桦，在前往罗杰斯之前，还曾在斯普林代尔(Springdale)的沃尔玛商店进行交易。

刘松桦还在流连各沃尔玛消费销赃的时候，不知道警方已经逐渐掌握他的行踪，准备开始对他实施逮捕了。

下午约4:22，刘松桦到达罗杰斯的沃尔玛，而警方的调查人员此时已经在商店内等候多时了，他们看到刘松桦在自助结账台附近进入了这家商店。

刘松桦从收银机附近的显示器上拿起礼品卡，选择了一个红色礼品袋，然后进入了自助结账区。

警方的调查人员看着刘松桦在扫描多张礼品卡之前，扫描了看似是条形码的东西，这完全符合沃尔玛调查人员的描述。

完成交易后，刘松桦试图离开商店，警方此时尾随他来到外面，紧接着实施逮捕，并且没收了刘松桦装满礼品卡的袋子。

经确认，刘松桦已经在商店完成了一笔总计1048.82美元交易(约合人民币9888元)。

刘松桦以欺诈手段盗窃被逮捕，然后被送往本顿县拘留中心进行羁押听证会。而刘松桦因诈骗罪面临联邦起诉。

目前，刘松桦已承认自己访问了该州许多商店并完成了礼品卡交易，现在被关押在本顿县的监狱，保释金为5万美元(约合人民币35万元)。