渥太华微生活

2025 年的报税季又来了，你去年在报税时省了多少钱？

如果你依赖报税软件或税务专家帮你申报，有可能会因为税助软件的构造或顾问对政策的不熟悉，导致你错过一些省钱的税务优惠和福利，白白损失了能拿回的钱。

即使你有一个出色的税务顾问或使用最昂贵的报税软件，了解一些基本的税务优惠知识仍然是个好主意。 

今天，我们就来盘点加拿大最值得关注的五大税务抵免和福利，帮助你在 2025 年报税季省下更多的钱！

可退还与不可退还的税务优惠

在深入介绍之前，我想先简要解释一下可退还和不可退还税务优惠的区别。

可退还税务优惠（Refundable Credits）是指那些有可能让你获得退税的优惠，前提是你将税务负担降到足够低。而不可退还的税务优惠（Non-Refundable Credits）则不能让你获得退税，这些优惠只能用于减少你的税务负担。

💰一个简单例子：

你计算应付所得税为 3.000 加元，但获得了 5.000 加元的可退还税务优惠。那么你将收到 CRA 的 2.000 加元支票或直接存款。

如果你还是应付 3.000 加元，但得到的是 5.000 加元的不可退税励助，那么最多只能减少你的税费到 $0.而不会有多余的支票退给你。

联邦税务优惠，帮你省钱

明白了这个关键区别，我们再来看有哪些抵税福利能帮你省钱!

这些优惠适用于全国符合条件的纳税人。有些优惠以年度退税的形式在报税过程中应用，而有些则是按月或按季度支付的福利。

除了联邦层面的税务优惠和福利，每个省和地区也有自己独特的税务优惠，可以帮你省更多钱。CRA 的网站上有一个详细的省/地区特定优惠和项目列表。

1. 加拿大培训优惠（Canada training credit）

加拿大培训优惠是一项可退还的税务优惠，适用于 26 至 66 岁之间、为提升职业能力而支付学费和教育费用的个人。这是一个很好的方式，可以让你在购买教材、上课等方面获得一些退税。

📌 适用人群：在职人士、自费进修者、技能提升学习者等

📌 适用支出：学费、培训课程、职业认证考试费等

想通过学习提升自己的竞争力?别忘了申报这项补贴!

(详细请查询官网：https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/child-family-benefits/canada-training-credit.html)

2. 加拿大照顾者优惠（Canada caregiver credit）

如果你有一个配偶、同居伴侣或依赖你生活的残疾家属，并且你为他们提供主要照顾，那么你可能符合加拿大照顾者优惠的条件。这项不可退还的税务优惠可以帮助你节省高达 8.375 加元或更多的税务负担，具体金额取决于依赖者的年龄和与你的关系。

这项优惠旨在帮助你报销为残疾家属或依赖者购买生活必需品的费用，如食物、衣物和住所。

📌 适用人群：

✅ 照顾患病或有残疾的配偶/伴侣

✅ 供养残疾父母、祖父母、子女等家庭成员

📌 可报销支出：

食品、衣物、住房等基本生活开销

这项抵税额是政府对照护者的支持，不要错过了!

(详细请查询官网：https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/deductions-credits-expenses/canada-caregiver-amount.html)

3. 家庭无障碍设施优惠（Home accessibility tax credit）

你是否为自己或家中 65 岁以上的长者、残疾人做过房屋改造，比如加装扶手、无障碍通道、电梯等?如果是，你可以申报最高 20.000 加元的可退税额！

📌 适用人群：

✅ 65 岁以上的长者

✅ 获得过残疾税务抵免资格的人

📌 可报销改造：

✅ 安装扶手、电梯、无障碍通道等

✅ 扩宽门框、调整厨房/浴室设施

需要注意的是，申报时需要提供施工发票等相关证明，具体要求可查看 CRA 官网。

(详细请查询官网：https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/deductions-credits-expenses/line-31285-home-accessibility-expenses.html)

4. 加拿大儿童福利（Canada child benefit）

如果你的家里有18岁以下的孩子，你可能符合加拿大儿童福利金(CCB)的领取资格。

📌 适用人群：加拿大合法居民，家庭收入低于一定水平的家长

📌 发放方式：每月发放，根据家庭收入计算，年收入越低，补助越高

📌 福利金额：每个孩子每年最高可达 $7.437!

有娃的家庭，千万别错过这笔每月发放的福利!

(详细请查询官网：https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/child-family-benefits/canada-child-benefit-overview.html)

5. 加拿大工人福利（Canada workers’ benefit）

如果你在 12 月 31 日年满19岁，是合法居民，并且收入低于你所在省或地区的净收入门槛，那么你可能有资格获得加拿大工人福利。

个人最高可获得 1.590 加元，家庭最高可获得 2.739 加元。此外，对于同时患有精神或身体残疾的受益人，还有一项残疾补充福利。

📌 适用人群：

✅ 年收入低于省/地区规定的门槛

✅ 19岁以上，全年都为加拿大居民

📌 发放方式：部分补助会自动支付，预计付款时间如下：

📅 2025 年 7 月 11 日

📅 2025 年 10 月 10 日

符合资格的朋友，可以在这两个时间查收账户里的钱!

(详细请查询官网：https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/child-family-benefits/acwb-eligibility.html)

最后提醒：2024 年报税截止日期是 2025 年 4 月 30 日！

想要顺利领取补贴、享受税务优惠，务必按时报税!拖到最后一刻，可能会遗漏重要的抵税项目，让自己白白损失一笔钱!

赶紧检查你的报税项目，看看你符合哪些抵税福利吧！

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