加拿大经济恶化,贷款违约恐集中爆发,五大行“大甩卖”全力筹现金!

2023-11-11 渥太华微生活
来源:加国无忧

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基金经理和分析师表示,随着加拿大经济进入缓慢增长期,大型银行正寻求加强资产负债表,以应对不断增多的坏账,但预计这些银行将出售非核心资产,并限制派息,而不是从股东那里筹集资金。

随着经济放缓和新增就业岗位减少,银行预计会有更多消费者拖欠信用卡付款和抵押贷款,从而影响利润。

他们说,传统上,银行通过发行股票或债券来筹集资金,但鉴于今年五大银行的股价下跌幅度都在5%至11.5%之间,进一步稀释股权可能不是首选途径。

Franklin Templeton Canada信贷研究主管Adrienne Young表示,"(加拿大银行)的资本状况比过去略微紧张。"

“他们更愿意做的是······找到那些短期内不会大幅增长的小型非核心资产。然后说,好吧,它已经为我们完成了任务。”

上个月,加拿大丰业银行(Scotiabank)将其在Canadian Tire金融服务部门的股权出售给了这家零售商,筹集了8.95亿加元(合6.5亿美元),而蒙特利尔银行(BMO)正在逐步减少其间接汽车贷款业务,据报道,它正在寻求出售其房车贷款组合。

虽然股东和分析师拒绝透露具体资产的名称,但他们表示,银行可能会出售部分贷款项目,这可能对固定收益投资者和私募股权公司具有吸引力。

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自2000年以来,这五家银行已斥资约1,470亿加元进行收购,收购了信用卡业务组合、财富和资产管理公司,以及美国和海外规模较小的地区性银行,这是它们扩张战略的一部分。

信用评级机构惠誉(Fitch)的分析师Maria Gabriella Khoury说:“我不认为他们必须融资······我认为,在不得不筹集股本之前,银行将使用工具箱中的其他工具。”

可以肯定的是,截至第三季度,五大银行的普通股一级资本充足率在12.2%至15.2%之间,远远高于11.5%的要求。但是,加拿大的银行监管机构——金融机构监管局(OSFI)在过去几年中一直在积极提高资本金要求。投资者预计,随着经济放缓,OSFI将再次这样做。

Moody副总裁兼高级信贷官Robert Colangelo表示:“考虑到经济的脆弱性和疲软,OSFI将把国内稳定缓冲提高到4%的上限。”国内稳定缓冲(DSB)目前为3.5%。

Colangelo说:“他们正在这么做······以确保银行持有更多的资本,因为我们可能会陷入衰退。”

OSFI将于12月对DSB进行评估,但没有立即置评。

加拿大丰业银行的CET1比率为12.7%,该银行8月份表示,正在为更高的资本要求做准备。

一些分析师指出,加拿大皇家银行(Royal Bank of Canada)在接近完成收购汇丰(HSBC)加拿大业务之际,可能需要筹集资金,但该银行坚称,将轻松完成收购。

加拿大皇家银行表示,预计在汇丰加拿大银行交易完成后,其CET1比率将保持在12%以上。

投资公司Kingwest & Co.的投资研究主管Anthony Visano说,冻结派息可能会减少出售资产的必要性。

“他们可以做很多小事,这些小事加起来就会达到缓冲。”

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全部评论 (3)
匿名天使 发表评论于:2023-11-11 03:29:32
今后两年各大银行即将面临大量贷款坏账包括许多房地产贷款。
匿名天使 发表评论于:2023-11-11 03:29:17
所以现在就要躺平,避免投资基金和股票。
匿名天使 发表评论于:2023-11-11 03:29:07
所以不要相信联邦自由党政府那些骗人的话, 大家为加拿大的经济危机多做准备, 争取度过难关
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